江西银监局积极引导辖内银行业机构支持“一带一路”建设

作者:江西银行业 / 公众号:jxyhy0791发表时间 :2017-11-13




中国进出口银行江西省分行客户晶科能源有限公司生产车间
今年以来,江西辖内银行业机构在江西银监局的积极引领下,紧密契合国家发展战略规划,主动作为,强化服务,完善措施,在支持“一带一路”建设中实现发展壮大。截至9月末,我省辖内银行业金融机构“一带一路”融资余额143.17亿元,较年初增加55.41亿元,增长63.14%。其中,贷款余额为116.41亿元,较年初增加57.37亿元,增长97.17%。
一、主动搭建对接平台,着力支持省内企业参与“一带一路”建设
(一)拓宽同业合作渠道
国开行省分行主动与中信保对接,对主权担保项目开展重点合作,共同推动融资和保险相结合的新产品。同时,共同探索采用公私合营模式联合开拓境外基础设施业务,推广投保基本政治险和政府违约的项目融资类业务;建行省分行加强与中信保沟通,共同研究金融产品设计和风险防范措施,协同做好服务对接工作。同时,该分行还与进出口银行省分行合作,商讨银团贷款模式及资金渠道,在确保实效的前提下,解决客户的融资需求,共同支持企业“走出去”。
(二)精心打造推介平台
国开行省分行拟于8月召开开发性金融助力江西企业“走进非洲”暨喀麦隆、刚果(金)投资推介会。在推进“一带一路”建设和国际产能合作的过程中,既为江西“走出去”企业和非洲国家牵线搭桥,提供融资融智支持;又借助总行及子公司的相关平台,积极宣介江西优势产能,鼓励和引导外资投资江西,实现“走出去,引进来”双向投资对贸易的促进作用;进出口银行省分行积极发挥国际经济合作银行优势,全力服务江西省委省政府领导高层出访,促进江西与“一带一路”沿线国家深入合作。4月作为唯一金融机构代表配合省委主要领导出访巴基斯坦、黎巴嫩,在巴基斯坦承办了“央企-赣企与巴企合作建设中巴经济走廊恳谈会”,并分别与葛洲坝集团、中钢国际、中国路桥以及巴基斯坦瓜达尔港务局签署有关项目合作协议,合同金额14.1亿美元;中行省分行今年3月举办了“对接‘西西战略’座谈会”,按照围绕企业推项目、围绕项目谈合作、围绕合作抓落实的总体思路,深入研讨了巴西的最新国情、重点行业和具体的项目对接,帮助省铁投、晶科能源、煌上煌、南昌飞尚等重点“走出去”企业了解巴西,推动项目落地;交行省分行组织省内9家重点企业参加由总行举办的“交行-汇丰1+1”重点客户银企交流活动。通过深入分析“一带一路”倡议下企业的机遇与风险,主动推介“一带一路”综合金融服务方案;今年6月上旬第十六届赣港经贸合作活动期间,大新银行南昌分行为南昌轨道交通公司等企业高管引见港铁公司管理层,争取了宝贵的学习和交流机会。
(三)积极开拓“业务蓝海”
在6月召开的中俄“两河流域”地方合作理事会第二次会议期间,国开行省分行与省直有关部门共同推动《中华人民共和国江西省人民政府、俄罗斯联邦巴什科尔托斯坦共和国、中国国家开发银行发展投资促进合作意向书》签署,并以该意向书签署为契机,帮助拟在该国开展拖拉机组装项目的直方数控公司设计融资方案。
二、主动优化业务品种,着力提供多样化金融服务
(一)加大金融产品创新力度
建行省分行先后推出了境外保函、内保外贷、出口信贷、境外并购贷款、境外项目融资等产品,较好地满足了客户需求;交行省分行办理了全行首笔境外承包工程类客户的离岸资金代发业务,利用一触即发、全额到账、资金安全、全球覆盖、付款快捷、费用锁定等六大优势,有力支持了“走出去”企业在当地的正常经营。
(二)加大传统产品推广力度
建行省分行继续为客户办理“建票通”和“建信通”业务,分别满足对外工程承包企业、大型成套设备出口企业项目开工前、施工中和完成后的融资需求,实现银行信贷资金与客户项目进程的无缝对接,切实降低客户融资成本;交行省分行为方大特钢开立跨国企业集团外汇资金集中运营业务,为赣锋锂业开立跨国公司人民币资金池主账户,利用政策优惠、操作简便、节省汇率成本等优势提升了服务品质。
(三)推动国际产能合作和跨境并购
进出口银行省分行围绕服务“中国制造2025”,支持制造业企业开展兼并重组、境外投资并购以及“走出去”,增强企业自主创新能力和国际化经营能力。今年2月,该分行为木林森股份有限公司收购全球第二大照明品牌——德国欧司朗公司灯具业务股权发放项目贷款,贷款金额6.85亿元人民币。该分行还为赣锋锂业收购澳大利亚RIM公司锂辉石矿山项目提供2亿元境外投资贷款,对扩展江西省锂电产业链,解决上下游产业配套方面具有重要的意义。
(四)简化业务链条
针对境内客户境外子公司的金融服务需求,在境内母公司提供担保的前提下,建行省分行可直接给予境外子公司授信额度,并委托境外分行将资金直接发放给境外公司,缩减融资环节,提高融资效率。
(五)充分发挥母行优势
大新银行南昌分行为江铜、晨鸣纸业等H股上市公司提供跨境服务和境外授信,帮助省铁路投资集团、正邦集团等在香港设立窗口公司,为高速公路投资集团引荐外资银团贷款,推动港中旅、中国建材等驻港央企与江西的跨境投资融资;渣打南昌分行通过渣打集团的中非走廊项目,为我省一家大型国有企业的海外工程项目提供国内及海外的银行业务,包括跨境工程项目担保、海外资金业务以及现金流业务,较好满足了客户的资金需求。
三、主动完善体制机制,着力提升金融服务质效
(一)切实健全服务机制
进出口银行省分行制定了《支持江西省参与“一带一路”战略实施方案》,从支持江西建设对外开放大通道、推动重点产业双向投资、助推跨国经济贸易做大做强、推动文化旅游及生态国际化、提升跨国合作平台建设水平等五方面加大支持力度,累计支持“一带一路”相关投资合作和外贸项目60余个;中行省分行建立了全球客户经理制和全球统一授信制,采用“一点接入,全球响应”的垂直服务体系以及“境内+海外”“商行+投行”的业务模式,为省内企业在海外市场的发展提供支持;交行省分行与海关、检验检疫、边检、海事、交通运输等部门签订战略合作协议,共同搭建特色产业等口岸平台,以合作共赢推进“一带一路”战略落地。截至9月末,该分行为省内企业办理进口关税支付10亿元,其中担保金额达7亿元,为企业降低成本效果显著。
(二)搭建专业营销团队
建行省分行安排专人负责江西省“走出去”企业金融服务,将江西省“走出去”企业战略联盟客户按所在区域分配至经办行,要求各分支行组建服务团队逐户跟进服务,定期反馈进展情况,上下联动解决问题,积极做好金融产品对接。光大银行南昌分行充分发挥现有境外窗口的信息资源优势,为“走出去”发展的企业提供专业咨询、服务与指导。
(三)优化信贷政策
建行省分行对重点“走出去”客户建立了审批绿色通道,提高审批效率。对需要总行审批的项目,由省分行审批部门负责人亲赴总行进行沟通;对重点支持客户向海外转移过剩产能项目的配套融资,对表内外信贷新增额度予以优先满足。对于重点“走出去”客户,对于已有国别风险限额的国家(地区),可突破国别风险限额,自动配套业务所需的相应国家额度。
(四)强化激励机制建设
中行省分行通过考核体系创新,不断加强对“走出去”企业的战略引领,2017年在对二级分行的考核指标中设立了跨境联动指标,引领各级机构大力发展支持企业“走出去”的相关业务品种;建行省分行将海外项目签约金额、国际融资金额、境内外联动业务量等与企业“走出去”相关业务设置为二级分行KPI指标考核,并配置相关激励费用,充分调动经办行办理“走出去”业务的积极性。

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